【FXスワップ比較】初心者でも金利生活で成功する3つのポイント

FX スワップポイント

この記事で解決できる悩み
  • スワップポイントってなに?
  • 高金利でお得な通貨ペアを知りたい!
  • スワップ運用で稼ぐならオススメのFX会社を知りたい

上記の悩みを解決できる記事を書きました!

この記事で解説する「スワップで成功する3つのポイント」を理解すれば、FX初心者でもスワップポイントについて理解でき、自分に合ったFX会社がわかりますよ!

なぜなら、この記事に書いてある内容を実践し、私もスワップポイントで生活をしたいという願いが叶ったからです!

ではまず、「スワップポイントとは」から解説していきます。

FX スワップポイントの仕組み動画(3分20秒)

(引用:みんかブルトレードパートナーズ)

FXのスワップポイントとは?

スワップポイントとは

FXでは、2国間の金利の差額をスワップポイントとして受け取る事ができます。

日本とユーロ圏は、主に原油安と中国経済の減速が理由でマイナス金利政策に突入しました。

しかし海外では高金利国も多く、特に高金利と呼ばれるのは、トルコの24%、メキシコペソ7.75%、南アフリカの6.50%、オーストラリアの1.50%です。

FXでは低金利通貨を売り、高金利通貨を買うことによって 2国間の金利差をスワップポイントとして受け取ることができます。

日本は低金利なので、高金利通貨を買うだけで毎日利息が入る仕組みになっているのです。

しかしFX会社によってスワップポイントは異なるので、FX会社の選択は重要ということは念頭に置いといてください。

2019年国別の政策金利

政策金利(単位=%)1月2月3月
トルコ24.0024.0024.00
メキシコ8.258.25
南アフリカ6.756.75
米国2.502.50
NZ1.751.75
豪州1.501.501.50
英国0.750.75
日本0.100.100.10

トルコリラの24%はやっぱり並外れているね!5月から一気に上がっているね!
本当ね!低金利の日本との通貨ペアにすると、かなり稼げそう!

ただ、高金利すぎる通貨は、変動も大きいから注意が必要だからな!高金利で安定している通貨だと、メキシコペソや南アフリカランドもオススメだぞ。

なぜ銀行の外貨預金ではダメなのか?

FXのスワップポイントは銀行よりお得

銀行の外貨預金がダメとは言いませんが、手数料が高いので全くと言って良いほど儲かりません。

銀行の外貨預金もFXと同じように元金割れのリスクがあり、メリットが非常に少ないという点からオススメできません。

MEMO
  • 現物買いしかできない
  • 為替レートは顧客に不利なものが提示される
  • 手数料が1通貨ごとに1円~2円前後かかる

銀行は提示レートが不利なことに加え、通貨は現物買い、金利は半分手数料に持っていかれます。

引き出し時に両替手数料も徴求されるので、利息が増えるのは3年以上かかると言われています。

FXだと5万円あれば1万オーストラリアドルを運用できますが、銀行だと625オーストラリアドルしか運用できません。

しかし、銀行の外貨預金で年間でもらえる金利は492円です。

金利差で自然に稼げるので、FXがそれだけお得かがわかります。

スワップポイントのメリット3点

FXスワップはメリット沢山!

少ない資金で始めることができる!

fxプライムの買いスワップ・証拠金

上記はFXプライムbyGMOに記載されている、レバレッジ25倍にした場合の証拠金の比較表です。

レートが安い分、必要証拠金が安く抑えることができます。

そのため、FX初心者も始めやすいのが高金利通貨のメリットです。

※初心者はレバレッジ2~3倍で始めましょう。

毎日付与される!

fxスワップで毎日お金が貯まる年ベースで受け取れる金利を、FXのスワップポイントは日割りで割り当ててくれるのがメリットです。

つまり米ドルを1日保有しただけでも、スワップポイントを受け取ることができるんです!

FXトレーダーは、スワップポイントが高い会社でもFXの運用をしています。

放置しておいても金利差がプラスの場合、非常に楽に勝手に儲けられるのです。

銀行ではある程度の期間保持していないと付与されない金利が、FXでは日割り換算で支払われます。

これは大きなメリットですので、FXを始める際はぜひスワップポイントの運用も並行して行いましょう!

放置して、長期運用でも稼げる!

スワップポイントは毎日付与されるため、

毎日トレードするのは抵抗があるけど貯金はしたいなぁ。

という長期運用を考えている方に特に向いています。

外貨預金に比べて金利のレートも、手数料も安いので安全な資産運用としても注目されています。

為替は毎日変動するので、長期保有するなら資産に対して安定したポジションにしておく必要があります。

レバレッジとしては5倍以下、口座維持率なら500%~1,000%にしておけばサブプライムローン問題並みの為替変動があってもロスカットされることなく利息を積み重ねていけます。

スワップポイントの特徴3点

FXスワップポイントの特徴

スワップポイントは毎日変動する

FXスワップポイントは毎日変動するスワップポイントは金利差なのに毎日変動するの?と驚く方もいるかもしれませんね。

そうなんです。金利が毎日変動するというイメージはあまりないと思いますが、実は金利も為替レートのように毎日変動していて、それに伴ってスワップポイントも毎日変動しています。

また、外貨の買いポジションには為替レートの状況も影響してきますので、為替レートと金利の変動によって毎日スワップポイントは変動します。

各FX会社の公式サイトには毎日変動するスワップポイントを下の画像のように、カレンダーのような形で掲載しているスワップカレンダーがありますので、チェックしてみてください。

※下の画像は、DMMFXのスワップカレンダーです。

DMMFXのスワップカレンダー

スワップポイントが付与されるのは営業終了後!

FXのスワップポイントの付与時間に注意たいてい毎営業日終了後にスワップポイントが付与されます。

つまり営業日終了時点で、低金利通貨を売り高金利通貨を買っている状態(取引が継続した状態)であれば、スワップポイントを受け取ることができます。

もちろん、逆の場合は支払いが発生することになります。

また、上記は、営業日をまたいだ取引が前提です。

同日に売って買ったスワップポイントは、取引終了として扱われ、付与されないからです。

その日のうちに取引(売って買う、買って売ってポジションを持たない状態)が終わってしまうと、スワップポイントは受け取れませんので注意してください。

逆を言えば、高金利を売り低金利を買ったとしても、マイナス分のスワップポイントを支払わなくて済むともいえます。

このスワップポイントのシステムは、各FX会社によって異なる場合があるので、取引前にしっかりと事前確認しましょう。

1日換算だけど3日分もらえることもある!

FXスワップ3倍デースワップポイントは為替がお休みの土曜、日曜にも発生し、その休みの分はスワップ3倍デーと呼ばれています。

スワップポイントは、通常取引完了の2営業日後に受け渡しされます。

木曜日の2営業日後は、翌週の月曜日です。

水曜、木曜から取引が継続していれば、3日分のスワップポイントを受け取れる仕組みになっています。

これは土日が営業日ではないので、通常より2日間多く決算までかかるため、3倍というより決算が先送りされたつじつま合わせで3日分貰えるのです。

以上のように、毎日スワップポイントを得られます。

そのため、高金利通貨を取引して、高額のスワップポイントを狙ったFXスワップトレーダーと呼ばれる投資家も存在します。

銀行では1年間保有しないと金利が付かないけど、FXだと毎日つくからお得だね!

スワップポイントの注意点2つ

FXのスワップポイントはリスクヘッジが重要

スワップポイントを支払う場合もある

Fxスワップポイントの金利差に注意金利差がマイナスになる取引をした場合は、当然、今度はこちらが支払わなければなりません。

例えば、米ドル(金利1.5%)を売って、日本円(金利0.1%)を買った場合、0.1-1.5=-1.4なので、金利差がマイナス1.4%です。

つまりこの差額分1.4%を支払うことになります。

また、このことは、スワップ3倍デーにも適応しておりますので、この期間に取引をしていた場合は、3日分のスワップポイントを支払うことになります

特に初心者の方は大損しないよう、十分に注意してくださいね。

かなり高金利な通貨は変動しやすい

FXスワップポイントの変動FXを始めるなら、スワップポイントも使ってWで稼ぐのがオススメです。

そして、スワップポイントで利益を得るのなら、やはりリターンの大きい高金利通貨で取引するのが近道です。

ただ、そうはいっても

ハイリターンな分、リスクも大きいんじゃないかなぁ?

と不安になる方もいると思います。

現在、高金利の通貨といえば、主にトルコのトルコリラ、メキシコのメキシコペソ、南アフリカの南アフリカランドが挙げられます。

この中でも、トルコリラの政策金利の変動は他の通貨と比べると、非常に大きく、経済の影響を受けやすいです。

新興国が多いためどうしても国内の世情が不安定になることもあり、為替も影響を受けやすいのです。

そのため、比較的安定しているアメリカや日本などとは違い、予期せぬ為替変動のリスクがあることを覚えておいてください。

ただ、日本円に対しての通貨価値がトルコリラは約20円(2019年3月現在)、南アフリカランドは約8円(2019年3月現在)のため、通貨が下落したとしても、即ロスカット…といった事態はそう多くないでしょう。

定期的にポジションの確認をすることで、ある程度リスクを抑えることが大事ですが、スワップポイントの取引は長期の取引になります。

自分に合った期間・通貨を決めて、無理のない取引スタイルを確立していきましょう!

変動リスクを0にし、スワップポイントで確実に稼ぐ方法とは?

FXスワップポイントの得情報

トルコリラを利用して毎日のスワップポイントを確実に稼ぎ、為替変動によるリスクを理論上0にする方法があることをご存じですか?

スワップ運用に為替差益による変動リスクは付きものですが、変動リスクを0にする方法があるのです。

GMOクリック証券とFXプライムbyGMOの2社のドル円のスワップポイントを利用した方法を例に説明するぞ!

まず、GMOクリック証券のドル円の買いスワップ金利は189円です。

GMOクリック証券のスワップポイント

これに対して、FXプライムbyGMOのドル円の売りスワップは70円になっています。

FXプライムのスワップポイント

2社で両建て(買いと売りを同時に持つ)することで、確実に差額の119円が毎日入金されて、為替変動によるリスクが0になります。

ちなみに、こちらが金利を受け取る場合は「買いスワップ」、こちらが金利を支払う場合が「売りスワップ」と呼ばれています。

この買いスワップ、売りスワップという言葉もFXではよく出てくる言葉ですので、覚えておきましょう。

両建てする際、あえて2社で利用する必要があるのか?

FXスワップポイントの両建ては2社以上使う!結論、両建てする際は2社使う必要があります。

というのも、1社だと、買いと売りのスワップポイントが同額、または買いスワップの方が安いためです。

スワップポイントは各FX会社ごとにスワップポイントが違うので、2社利用し、お得に稼ぐようにしましょう。

確かに、上記のスワップカレンダーを見ると、2社使うのが得だとわかるね!

両建てするメリットは、好きなタイミングで決済できることです。

銀行の外貨預金より利回りが良く、為替差益を気にする必要もないので、余裕資金を銀行口座に預け入れしている人はFXのスワップ運用を検討することをオススメします!

頻繁に売買する場合、スプレッドの低さも考慮する

FXのスワップは、手数料も考慮しよう

比較的、長期運用が多い方ほどスプレッドは気にしなくていいでしょう。

しかし、両建てなどの方法をとる場合、また、スワップポイントでも普通にもトレードする予定の方は、手数料も気にすることをオススメします。

その手数料をスプレッドと呼び、スワップ同様、FX会社で異なるので、以下の比較表を参考にしてみてください。

各FX会社のスワップ比較表

各FX会社ごとのスワップ比較表が以下なので参考にしよう!
なるほど!通貨別で自分に合ったFX会社の比較をみると、すごく良くわかるね!

100万円でトルコリラ/円とドル/円のもらえるスワップポイントを比較、計算した場合

ドルとトルコリラのスワップポイントを比較すると、ドルの方が高いと数字では見えるかもしれない。しかし、実際はレートの関係もあり、トルコリラの方がお得なんだ。よくわからなかったら、下を読んで理解しよう!
MEMO
  • 1トルコリラ=20円と仮定、1万トルコリラ=20万円、100万=5万トルコリラ。
  • 1ドル=100円と仮定した場合、1万ドル=100万円。

1万トルコリラが20万円なので、100万円持っている場合、5万トルコリラを買うことができます。

そして、スワップポイントがトルコリラもドルも1万通貨で100円と仮定します。

通貨×100円でスワップポイントがもらえる数量がわかるので当てはめると、

MEMO
  • 100万円分のトルコリラ=500スワップポイントがもらえる
  • 100万円分のドル=100スワップポイントがもらえる

となり、上記から実はトルコリラの方が稼げるとわかります。

本当だっ!ドルのスワップの方が高く見えるけど、レートが安いと同じ金額を出しても、買える通貨が多いもんね!だからトルコリラなどの高金利が人気なのね!!

スワップポイントが高いFX会社を使おう!

高金利通貨のスワップ

(上記は2019年3月時点の政策金利です。)

高金利通貨は、上記のトルコリラ・メキシコペソ・南アフリカランドがあげられます。

【高スワップ別オススメ口座3選】(2019年3月現在)

通貨スプレッド買いスワップ最適FX会社
トルコリラ/円のスワップ画像トルコリラ/円1.9銭~72円GMOクリック証券
メキシコペソ/円のスワップポイント画像メキシコペソ/円1.9銭12円FXプライム
南アフリカランド/円のスワップポイント画像南アフリカランド/円1.3銭原則固定10円YJFX!

トルコリラ/円でオススメのFX会社:GMOクリック証券

GMOクリック証券

GMOクリック証券は、スプレッドが1.9銭~で、変動時のスプレッド幅も低く、オススメです。

ヒロセ通商の方がスワップポイントが高いですが、スプレッドの開きが1.9~12.9銭と非常に変動しやすく、気になります。

そのためスワップポイント以外でも優秀で、FX取引高7年連続世界1位のGMOクリック証券は初心者にもオススメなFX会社です。

FXスワップポイントが高いヒロセ通商のスプレッド

メキシコペソ/円でオススメのFX会社:FXプライムbyGMO

スワップポイントが高いFXプライムbyGMO

メキシコペソを扱っているFX会社は限られます。

中でも、メキシコペソのスワップポイントが高く、トレーダーの評判が高いFX会社はFXプライムbyGMOです。

約定率100%なので、自分の取引したい額から不利な額に滑ることもなく、初心者でも安心して取引できます。

南アフリカランド/円でおすすめのFX会社:YJFX!

スワップポイントが高いYJFX!

南アフリカランド/円でスワップポイント運用をする場合は、ダントツでYJFX!がオススメです。

スワップポイントだけで見ると、FXプライムbyGMOやヒロセ通商も高いですが、FXプライムbyGMOは南アフリカランド/円のスプレッドが3.0銭でYJFX!よりも高いです。

またヒロセ通商の場合は、先ほども書きましたが、スプレッドの広がりが大きいため、オススメできません。

FXのスワップポイントのまとめ

FXスワップポイントのまとめ

まとめ
  • FXのスワップポイントとは、2国間の金利の差額のこと
  • 高金利通貨はレートが安い分、必要証拠金が安く抑えることができる
  • 日割り換算で毎日スワップポイントがもらえる
  • 放置して、長期運用で稼げる
  • スワップポイントは毎日変動するので、FX会社のスワップカレンダーを確認すること
  • スワップポイントが付与されるのは営業終了後
  • 営業日をまたいだ取引でないと、スワップポイントは付与されない
  • スワップ3倍デーがある!
  • 両建てで変動リスクを0にできる
  • スワップポイントを支払う場合もある
  • かなり高金利な通貨は変動しやすい
  • 初心者はレバレッジ2~3倍にしよう!
  • 総合的には、GMOクリック証券YJFX!FXプライムbyGMOがお勧め!

FX スワップポイントについて、理解できたか?
はい!FX取引をするなら、スワップポイントでも稼がないと損だとわかりました!僕はメキシコペソを使わないので、GMOクリック証券で口座開設することにしました!

私は南アフリカランドでのスワップ運用と、スワップ以外でもトレードしたいから、人気のYJFX!とGMOクリック証券で口座開設するわ!
二人とも理解できて、自分に合うFX会社も見つかったならよかった!レバレッジや注意点には気を付けて取引するんだぞ!

FXで取引を始めるなら、スワップポイントは非常にお得です。

スワップトレーダーと呼ばれる人もいるくらい人気なので、是非初めて見てください。

最後まで読んで頂き、ありがとうございました。

【関連記事】