【3分で理解】FXとは?銀行員が簡単に分かりやすく仕組みを説明!

FXとは?初心者向けに元銀行員が簡単にわかりやすく仕組みを説明!

この記事で解決できるお悩み
  • FXとは?初心者向けにわかりやすく教えて!
  • FXについて知りたいけど、何から勉強すればいい?
  • FXのメリット・デメリットなどは?

と疑問をお持ちの投資初心者のお悩みが解決できる記事です。三井住友信託銀行出身のクニトミが解説します。


銀行員時代は、1000人以上のお客さまの金融資産に対するコンサルティングを行い、初心者目線での説明を心がけていました。


そんな金融のプロである私が、FX初心者目線で説明していきます!


『FXの基礎知識』
を理解すれば、必要最低限の知識を備え付けてFXをスムーズに始めることができるので、じっくり読み込んでくださいね。

FXとは?分かりやすく簡単に仕組みを説明!

FXとは

正式名称は「外国為替証拠金取引」と呼び、英語で「Foreign Exchange」、その略称がFXです。


FXとは、異なる通貨と通貨を売買する金融商品です。


具体的には、日本円を米ドルなどの外国の通貨に交換したり、米ドル(外貨)をポンド(別の外貨など)に交換する取引を行います。


たとえば1ドル111円の時に1ドル買い、112円に値上がりしたときに売って1円の利益を出します。

FXの仕組み


つまり、FXとは2つの通貨を交換する取引のことです。以下でどのように利益を出すのか解説しますね。

FXとは、2つの仕組みで利益が出せる!

FXとは、2つの仕組みで利益が出せる!

FXで稼ぐためには『どのように利益を出すのか?』をまずは理解しましょう!


FXでは、利益を出す仕組みが2つありますので、以下で解説しますね。

2つの仕組み
  1. 為替差益
  2. スワップポイント

FXで利益が出せる仕組み1:為替差益

FXとは、おもに為替差益を狙って行う取引です。


例えば、1ドル=100円のときにドルを買い、その後に1ドル=101円になったところでドルを日本円に変換したら「1円の利益」がでます。


以下でもう少し具体例を解説しますね。

  • 1万ドル(=100万円)を買っていれば利益は「1万円」(=1円×1万)
  • 1000ドル(=10万円)を買っていれば利益は「1000円」(=1円×1000)

これを為替差益といいます。

FXで利益が出せる仕組み2:スワップポイント

スワップポイントは、金利差により得られる利益のことです。


スワップ運用は外貨預金に似ていますが、FXの方が外貨預金よりも遥かにお得です。なぜならFXの方が手数料が安く、利回りも良いためです。


手数料は、銀行の外貨預金よりも666倍以上もお得ですし、利回りは銀行の外貨預金ではかなり利息が少ないです。

具体例:豪ドルの外貨預金

例えば豪ドルで通常の外貨預金をする場合、銀行では0.3%しか利息がつきません。しかしオーストラリアの政策金利は0.3%ではないんです。


オーストラリアの政策金利は1.50%なんです!つまり、1.5% ー 0.3%=1.2%は手数料として取られているわけです。


しかしFXの場合は、1.5% ー 0.1%(日本の政策金利)=1.40% の利息が付きます。

FX豪ドルのスワップ

※2019年5月時点:豪ドルの政策金利1.5%


つまりFXの方が、4倍以上も利回りが良いんです。

FXが初心者に人気な理由5つ!

FXが初心者に人気な理由5つ!

FXは、株や仮想通貨と比較をしても非常に強い人気をほこっており、20〜30代の人たちにも幅広く利用されています。


以下でFXが投資初心者に人気がある理由5つについて解説します。

FXが初心者にオススメの理由5つ
  1. リスクを下げられるから
  2. 少額資金でも稼ぐことができるから
  3. 練習ができるから
  4. 24時間取引ができるから
  5. 投資先が少なく、シンプルだから

理由1:リスクを下げられるから

株や仮想通貨と比較をしても、FXは少額からスタートでき、リスクを下げられるのが人気の秘訣です。


例えば、株の場合はリスクが低い銘柄を選んで投資をしようとしても最低でも数十万円が必要になります。


その一方でFXの場合は、4円〜5000円ほどの資金があれば始めることができます。


そのため、資金がなくリスクを下げたい学生や20代のサラリーマンの方からも幅広く利用されているのです。

理由2:少額の資金でも稼げる

FXの最大の魅力は、レバレッジという仕組みにあります!


レバレッジとは、手元にある資金を数倍の金額にして取引できる仕組みのことで、最大25倍まで取引できるんです!


たとえば1万円の資金しか手元になくても、レバレッジを活用すれば最大で25万円分の取引ができてしまいます。


しかし株や仮想通貨にはレバレッジという仕組みがない分、少額では投資できないので、リスクが一気に高くなるのが特徴ですね。

理由3:練習ができるから

多くのFX会社は、デモトレードというサービスを提供しています。


デモトレードとは、実際の資金を投資せずにFXの取引がシュミレーションできる無料サービスのことです。


投資初心者でも1ヶ月ほどデモトレードで練習ができるため、安心してFXを利用する人が多いのです。


その一方で株の場合は、デモトレードがない状態で数十万円を投資しなければならないため、リスクは大きく感じます。

注意
  • 確かにデモトレードはシュミレーションで取引できるのですが、緊張感を持って取り組めないので、全員にはオススメしません。
  • 『絶対に最初は練習したい!』という方にはオススメです!

理由4:24時間取引ができるから

24時間取引ができることによって、時間的に余裕が生まれて冷静な判断で投資することができます。


株の場合は、平日9時~15時しか取引ができず時間的な制約があるため、冷静な判断ができずに焦って取引をしてしまうことがあります。


投資初心者ほど冷静な取引をしないと大きな損失に繋がるため、多くの投資初心者はFXから始めることをオススメします。

理由5:投資先が少なく、シンプルだから

FXは投資対象となる通貨が50種類ほどですが、主要通貨は20種類ほどです。その一方で株の場合は、数千社以上の企業が投資先となります。


投資対象が少ないほど、投資初心者にとっては「分析する対象数が減り、膨大な知識量を必要とされない」というメリットがあります。

FXに向いている投資初心者とは?

上記をまとめると以下の特徴がある人はFXに向いていますね。

FXが向いている人とは
  • 他の投資商品に比べて、リスクを下げたい人
  • 資金が数百万〜1000万ない人
  • いきなり取引するのではなく、しっかり練習をしたい人
  • わかりやすい取引がよく、複雑な取引が苦手な人
  • 9〜15時は忙しく、パソコンに張り付いて取引ができない人

サラリーマン、主婦、学生にはおすすめなのがFXです!


逆にフリーランスで『ずっとパソコンに貼り付ける!』という方や、『大損しても日常生活には影響ない!』というお金持ちの方などには、株や仮想通貨がオススメです!

FX初心者が、簡単に最高のスタートダッシュを切る3ステップ

FX初心者が、簡単に最高のスタートダッシュを切る3ステップ

以下ではFX初心者が、簡単に最高のスタートダッシュを切るための3ステップを紹介しますね!


銀行員目線で、FX初心者が低リスクで少額でコツコツ稼げる手順を説明するので、じっくり読み込んでください!

FXを簡単に始める3ステップ
  1. 基礎用語を覚える
  2. 1000通貨の少額から始める重要性を知る
  3. 1000通貨から始められるFX会社を知る

ステップ1:基礎用語を覚える

覚えるべきFX基礎用語は4つです!暗記する必要はありません。


『あ〜こんな感じか!』と理解できればOKです!以下で4つの基礎用語を説明しますね。

FX用語1:レバレッジ

レバレッジとは、手元にある資金を数倍の金額にして取引できる仕組みのことで、最大25倍まで取引できます。


たとえばレバレッジを10倍にして30万円の資金で取引を行う場合、300万円分の取引が可能になるため、利益も10倍になります。


しかし、損失も10倍になる可能性もあります。


そのためFX初心者はレバレッジは2〜4倍にして、慣れてくるにしたがって大きくしていきましょう。

FX用語2:スプレッド

スプレッドとは、買値と売値のわずかに生じる差であり、FXの実質の手数料のことを指します。


たとえば通貨はドルで、1ドル100.00円で買って(買値)、レートが一切変わらずに99.900円(売値)で売却したとします。


するとスプレッドは、100円(買値)ー99.9円(売値)=0.1円(スプレッド)です。

FX用語3:マージンコール

マージンコールとは「取引が危険な水準である」という警告のことで、サッカーでいうとイエローカードのようなものです。


FXをする際はFX会社に担保金を預ける必要があり、これを「証拠金」と呼びます。


また実際に取引している金額に対しての証拠金残高の割合のことを、「証拠金維持率」と呼びます。


この証拠金維持率が一定の水準を下回ると、FX会社からマージンコールの通知が届き、このときに証拠金を追加入金し、証拠金維持率を回復させる必要があります。

FX用語4:ロスカット

ロスカットとは強制決済のことで、損失が証拠金を上回らないようにするための措置です。


具体的には、マージンコールを受けたまま放置して追加で証拠金を入金しない場合、取引が自動的に決済され、損失が確定されます。


マージンコールとは違い、こちらはレッドカード、すなわち退場です。

ステップ2:1000通貨の少額から始める重要性を知る

FX1000通貨にメリットがあるイメージ図です。

FX初心者がFXを始めるパターンは以下3つありますが、『1000通貨から始める』のがオススメです!

FXの始め方は3パターン
  1. 10,000通貨から始める
  2. 1,000通貨から始める
  3. デモトレードで練習

初心者が失敗するケースとして『10,000通貨からスタートして大損』『デモトレードで取引になれずに、調子に乗って大損』というパターンがあります。


1,000通貨単位で取引すれば、10,000通貨での取引と比較して、必要な証拠金が10分の1になるため、低リスクで運用できます。


また1,000通貨単位の取引であれば、デモトレードでは得られない実践的な相場経験を積めるので、より冷静な判断ができるようになります。


そのため初心者は必ず1,000通貨単位からFXを始めましょう!

注意:レバレッジのかけすぎに注意!

レバレッジをかけすぎると、ロスカットされる可能性が高くなります。


たとえば投資金10万円でレバレッジを10倍かけた場合、100万円分の取引ができます。


しかし、損失額が大きくなり10万円に近づくと、損失額が投資資金を上回らないように強制的にロスカットされてしまうのです。


そのため初心者はレバレッジは1〜3倍に抑え、投資金額を多めに用意することでロスカットを回避しましょう。

ステップ3:1,000通貨単位以下から始められるFX会社を利用する!

1,000通貨で取引できる重要性を学んだなら、実際に1,000通貨単位以下で利用できるFX会社を紹介しますね!


1,000通貨以下で取引できる会社はたくさんありますが、『低コストで取引できる』『大手で初心者にとって安心感がある』という観点でおすすめのFX会社を2社に厳選しました。

4円から低リスクで取引できるFX会社:SBI FXトレード

SBIFXトレード評判

初心者におすすめの理由
  • 業界最低の1通貨4円からFXができる
  • スプレッドが業界最安だから低コストで取引できる
  • スワップポイントが高いから、為替差益のオマケとして稼げる

低リスクに少額でFXをした方は、SBI FXトレードが一番オススメですね。


約4円という少額から始められるので、実践的な経験を積めますし、スプレッドも業界最安なので低コストで取引もできます!


『初心者はどの口座を利用したほうがいいの?』『低リスクで少額で始められるFX会社はどこ?』と迷ってる方にオススメの会社です!

少額で高金利通貨のスワップが貯まる:LIGHT FX

LIGHTFXスワップポイント

初心者におすすめの理由
  • 高金利通貨が1,000通貨の少額から取引できる
  • スプレッドが業界最狭水準だから低コストで取引できる
  • 初回入金額の指定がない

高金利通貨でスワップポイントを狙いたい初心者には、一番おすすめしたい会社です。


なぜならLIGHT FXは、1,000通貨という少額から高金利通貨の取引ができるからです。


他のFX会社の場合は、トルコリラなどの高金利通貨は10,000通貨から取引できないケースが多いのですが、LIGHT FXは1,000通貨から可能できます!


加えて、LIGHT FXでは最大53,000円のキャッシュバックキャンペーンも実施しており、スワップポイントを狙いたい方にオススメのFX会社です。

LIGHT FX

FX初心者でも簡単にできる!口座開設の手順5つ

FX初心者でも簡単にできる!口座開設の手順5つ

『スムーズにFXを始めたいな〜』という方のために、FXを始める際の口座開設方法について、下記で詳しく紹介していきます。

今回は、4円から取引可能なSBIFXトレードを例に解説しますね。

ステップ1:口座開設を選択

まずは下記から申し込みフォームへ移動しましょう!

ステップ2:必要書類を準備する

以下で紹介する必要書類を準備しておくと、SBIFXトレード以外のFX会社を利用する場合でもスムーズに口座開設ができます!


ちなみに『WEBで提出する方法』と『郵送して提出する方法』の2パターンの提出方法があるのですが、WEBで提出するほうが楽ですよ

学生でも口座開設が可能なSBIFXトレードの本人確認書類

ステップ3:約5分で無料で申し込み

口座開設の申し込みは無料で、約5分で終わるので、今この瞬間にやってしまいましょう!

学生でも口座開設が可能なSBIFXトレードの申し込み画面1

あとは項目の確認ができ、問題なければチェックして下に進みます。

学生でも口座開設が可能なSBIFXトレードの申し込み画面2

学生でも口座開設が可能なSBIFXトレードの申し込み画面3

次に、先ほど準備をしたマイナンバー通知書類、本人確認書類を提出します。


提出方法には先ほどお伝えしたように、WEBで提出する方法と郵送する方法の2パターンがあるので好きな方を選びましょう!


次に自分の個人情報を入力します。

学生でも口座開設が可能なSBIFXトレードの申し込み画面4

学生でも口座開設が可能なSBIFXトレードの申し込み画面5

 

学生でも口座開設が可能なSBIFXトレードの申し込み画面6

1つ注意すべきことがあります!


自己資産は100万円以上
ないと口座開設できないので、どのFX口座で口座開設するにしても必ず資産100万円以上が必要です!


しかしFX会社の方で資産を調べたりする調査などはないので、ご安心ください。

上記まで記入できたら、あとは下記の項目を確認してチェックしていくだけです!

学生でも口座開設が可能なSBIFXトレードの申し込み画面7

学生でも口座開設が可能なSBIFXトレードの申し込み画面8

ステップ4:申し込みの確認フォーム

最後に、入力した内容に誤りがないかを必ず確認してくださいね!

入力間違いがあると審査に通らない可能性があるので、口座開設できないから注意しよう!

学生でも口座開設が可能なSBIFXトレードの申し込み画面9

学生でも口座開設が可能なSBIFXトレードの申し込み画面10

 

学生でも口座開設が可能なSBIFXトレードの申し込み画面11

ステップ5:ログイン方法

あとは郵送で送られてきたID・PASSを使ってログインすればOKです!


SBIFXトレードで口座開設をしたい方は、下記からフォームへ飛べますよ。

投資初心者にはFXがおすすめ!

投資初心者にはFXがおすすめ!

始めは専門用語など覚えることも多くて大変だと思います。しかし一度基礎覚えてしまえば、後は実戦あるのみです!


最後に「FXを簡単に始める3ステップ」をもう一度確認しましょう。

FXを簡単に始める3ステップ
  1. 基礎用語を覚える
  2. 1000通貨の少額から始める重要性を知る
  3. 1000通貨から始められるFX会社を知る

低リスクに少額でFXをした方はSBI FXトレードを利用し、高金利通貨でスワップポイントを狙いたい初心者はLIGHT FXを利用しましょうね!